fbpx
Foto: Patrik Macek/PIXSELL

U POSLJEDNJIH 20 GODINA: Mirovinski fondovi svojim članovima zaradili 50,9 milijardi kuna

Autor: Dnevno

Ukupna imovina pod upravljanjem obveznih mirovinskih fondova (OMF) krajem prošle godine je dosegnula 133 milijarde kuna, što je 14 milijardi kuna više nego krajem 2020., istaknuli su u ponedjeljak iz UMFO-a, napomenuvši da su mirovinski fondovi svojim članovima od osnivanja zaradili 50,9 milijardi kuna.

Dobri rezultati u prošloj godini su postignuti zahvaljujući pozitivnim kretanjima na tržištima kapitala, pažljivom upravljanju imovinom, prepoznavanju dobrih investicija na financijskim tržištima te diverzifikaciji ulaganja, ističe se u priopćenju Udruge društava za upravljanje mirovinskim fondovima i mirovinskih osiguravajućih društava (UMFO).

Opet su najbolje prošli oni koji se nalaze u najliberalnijoj kategoriji A, gdje je ostvaren prosječan prinos od 13,52 posto, odnosno 7,78 posto od osnivanja. Riječ je o kategoriji koja je namijenjena mlađim osiguranicima i koja kao takva ima najviši rizik ulaganja. U najbrojnijoj kategoriji B koja se odnosi na osiguranike na sredini radnog vijeka prinos je iznosio 7,37 posto, a prosječan prinos od osnivanja 5,51 posto. Za fond kategorije C koji je namijenjen osiguranicima koji uskoro idu u mirovinu prinos u 2021. godini je pak iznosio 0,43 posto, a od osnivanja 4,48 posto.


Više se ulaže u dionice

Podaci pokazuju kako su OMF-ovi krajem prošle godine imali 2.111.192 člana, što je za 53.801 člana više nego krajem 2020. godine. U B kategoriji bilo je 1.899.623 člana, u A kategoriji 150.266 članova, gotovo 67 tisuća više nego u prethodnoj godini, dok je kategorija C krajem 2021. brojala 61.303 člana.

Iz UMFO-a ocjenjuju kako je primjetno povećanje članova u kategoriji A između ostalog  rezultat promjena Zakona o obveznim mirovinskim fondovima iz 2018. godine, kao i podizanja razine financijske pismenosti, kao i da se struktura portfelja obveznih mirovinskih fondova polako, ali sigurno mijenja i ide prema većoj diverzifikaciji.

Krajem 2020. godine izloženost prema hrvatskim državnim obveznicama bila 63,8 posto, dok je krajem 2021. udio hrvatskih državnih obveznica u portfeljima OMF-ova pao na 57,7 posto.

Povećan je i udio domaćih dionica u portfeljima OMF-ova, sa 10.7 posto u 2020. na 12 posto u 2021. Dionice stranih kompanija u imovini OMF-ova su porasle za 17,7 posto i sada čine 9,2 posto ukupnog portfelja, dok su od drugih oblika ulaganja najzastupljenija ona u inozemne UCITS fondove.

Autor:Dnevno
Komentari odražavaju stavove njihovih autora, ali ne nužno i stavove portala Dnevno.hr. Molimo čitatelje za razumijevanje te suzdržavanje od vrijeđanja, psovanja i vulgarnog izražavanja. Portal Dnevno.hr zadržava pravo obrisati komentar bez najave i/li prethodnog objašnjenja.